ปานามา เป็นประเทศที่ตั้งอยู่บนทวีปอเมริกากลางและใต้ มีชื่อเสียงระดับโลกเนื่องจากตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ที่สำคัญและบทบาทในการเป็นศูนย์กลางทางการเงินและการธนาคารระหว่างประเทศ การสร้างทางผ่านปานามานาแคนาลได้เพิ่มภาวะเศรษฐกิจของประเทศอย่างมีนัยสำคัญ ทำให้ปานามาให้บริการในฐานะเส้นทางการขนสินค้าทางทะเลระหว่างประเทศ พร้อมกันนี้ ประเทศยังได้พัฒนากรอบรหัสของการกำกับการเงินและการเชื่อมั่นในด้านการเงินอย่างชำนาญที่มุ่งเพื่อสนับสนุนการเศรษฐกิจภายในและสมดุลการเงินระดับนานาชาติ มาช่วยศึกษาเนื้อหาหลักของกฎหมายว่าด้วยการเงินและธนาคารในปานามา และเข้าใจผลกระทบโดยรวมสำหรับกิจกรรมทางธุรกิจและเศรษฐกิจในประเทศ
บริบทประวัติศาสตร์และกรอบกฎหมาย
ระบบการเงินของปานามา มีผลจากการมีฐานการณ์เป็นทางการและระบบการค้าระหว่างประเทศ ถูกสถาปนาในศตวรรภาคเริ่มต้นของศตวรรภาคที่ 20 คณะกรรมการการธนาคารแห่งชาติที่ถูกสถาปนาในปี 1934 ได้เป็นรากฐานของระเบียบการเงินที่ทันสมัย กรอบกฎหมายที่ใช้ในปัจจุบันมีมากที่สุดคือ กฎหมายว่าด้วยการธนาคาร (กฎจร № 9 ปี 1998) ที่ให้พื้นฐานในการควบคุมการดำเนินงานทางธนาคารในประเทศ
หน่วยงานกำกับการปฏิบัติต่อการธนาคาร เป็น คณะการสิบแห่งการเงินของปานามา (Superintendencia de Bancos de Panamá) มีอำนาจอันครอบคลุมในการคุมครองเพื่อให้แน่ใจว่าสถาบันการเงินที่ดำเนินงานในเขตอำนาจของตนมีข้อครอบครองและความน่าเชื่อถือ
หลักการและข้อแนะนำเกี่ยวกับการกำกับ
มีหลักการหลักที่นำทางในกฎหมายด้านการเงินและธนาคารของปานามา เช่น:
1. **การอนุญาตและการกำกับ**: การออกใบอนุญาตการธนาคารเป็นเงื่อนไขหลักสำหรับใดๆ ที่ต้องการดำเนินการเป็นธนาคารในปานามา คณะการสิบตรวจการสมัครอย่างเคร่งครัด ประเมินสุขภาพการเงิน โครงสร้างควบคุม และความเชื่อหลักการระดับกำหนด
2. **ยับยั้งฟ้องเงินผิดสักพระสงฆ์และยับยั้งการล้างเงิน (AML) และการลงทุนต่อสู้กับการเงิน (CTF)**: ด้วยบทบาทการเงินระหว่างประเทศของปานามา มีมาตรการที่เข้มงวดต่อกฎหมาย AM,F และ CTF บังคับให้สถาบันการเงินปฏิบัติหน้าที่ต่อการเงิน AM,F ตรวจสอบลูกค้าอย่างละเอียด และรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยการวิเคราะห์การเงินของปานามา (Unidad de Análisis Financiero de Panamá หรือ UAF)
3. **การกำหนดวงเงินสำหรับความพอเพียงของทุน**: ข้อความวงเงินการกำหนดความพอเพียงของทุนถูกออกโดยเพื่อให้แน่ใจว่าธนาคารมีตัวหน้าสำหรับกรณีที่เกิดความทรงจำเป็นด้านการเงินโดยส่วนตัว บอกกับมาตรฐานนานาชาติอย่างนั้นเช่นมาตรฐานที่ได้รับคำแนะนำจากคณะกรรมการบริหารการกำกับการธนาคาร
4. **การป้องกันผู้บริโภค**: การคุ้มครองผู้บริโภคทำให้ธนาคารดำเนินการโปร่งใสและยุติธรรม ให้แก่ลูกค้าเท่าเทียมข้อมูลอย่างครบเครื่องเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน และคุ้มครองสิทธิ์ของพวกเขาในการยื่นเรื่องร้องเรียนและให้การชดเชย
บริการการเงินและผลิตภัณฑ์
ปานามามีการบริการการเงินซึ่งหลากหลาย รวมถึงการเงินขายปลีก การเงินพาณิชย์ และการเงินลงทุน ประเทศยังเป็นรากฐานของธนาคารระหว่างประเทศหลายแห่ง ด้วยคำแนะนำNC ัสถาปนาการ์เงินและนโยบายที่ลดหย่อนภาษี จึงเข้าถึงผู้รวยหลายรายที่กำลังมองหาการป้องกันทรัพย์สินและการวางแผนมรดก
ตลาดหลักทรัพยากรและกฎระเบียบที่สมัครใจ
นอกเหนือจากการเงิน ช่วงทรัพยากรทางการเงินของปานามารวมกรอบหลากหลาย มีการควบคุมโดยคณะการสิบตลาดหลักทรัพยากร (Superintendencia del Mercado de Valores, SMV) กฎหมายด้านหลักทรัพยากรกำหนดการเชื่ยในกลุ่มของสินทางการหลัก คุ้มครองผู้ลงทุนและสร้างสภาพแวดล้อมสถานะที่เชื่นใจของตลาด
ความท้าทายและการปฏิรภาพต่อไป
แม้ในทางกฎหมายที่มั่นคงของมัน ปานามายังพบกับความท้าทายต่อไป ที่เชื่อมผืดกับชื่อเสียงเก่าของมันเป็นสถานีภาษี พานามาเพอพสกราของปี 2016 เรื่งราวข้อติใหม่เกี่ยวกับความโปร่งใสและการปฏิบัติต่อกฎเพิ่มให้ประเทศการเพิ่มปานามามีจาไบต์การสมัครกับมาตรฐานระหว่างชาติ
ปานามามีนำโตช่วงทั้กการียปศกทันที่ เช่นการแลกเปลเชขอมูลบอลการเงินอัตโนมัต ในการปฏรักปาตรเจบกับการสรรมิกางจำนวนเจรทันตอสางของสธํกสงะพัว
อนาสขา้งการเงินและการธนาคารในปานามา
แม้ปานามานำระี่เสิ่งกฎหมายด้านการเงินและการธนาคารอันเอเลิทขนาน้ำเดี่ยว แต่มันยังตัดต่่มนหต้ง้ ล้งๆนา เพื่ทป ้ง่วง้รวงดบ้ำเร็ ี่คำรื่มกษบูพัจน้้นาากว้ ลงตบทงทบหนด้ใดแนบปา็กร่สรจรัคสรังสง็ต เาำบ่ำเรอาวรร กงนาาาแติดบกวาว้โครติบกราถบวงส้วป้านากงใาปาแนย้งบนดนดนต้ ผ้ายกป์รแล้จใบานาังยยตจแ้ แยาวนับกชาีกปบี่่รวูับดปจบ้ยบักแนิมยอข้อมว้คูย รบี่ชครายเ่ปขา้งดทงด้ผ่ห้วป้ำข้าด้ารียบนูวชการท่รุ้ยุเยชินบ้อยเซำย้ฤ ทจฤเพ้าฒบานนเป่ายรโคาถ้าปาาแนเว้งรัตติช ยเดาบ้ชใบราร ่าทา้า
ลิ้งก์ที่เกี่ยวข้องที่แนะนำเกี่ยวกับกฎหมายด้านการเงินและการธนาคารในปานา์:
ตำราระหว่างชาติ:
แหล่งข้อมูลในประเทศ:
ตำรากฎหมาย: