Република Филипини са архипелашка земља у Јugoисточној Азији, позната по богатству културне разноврсности, отпорној економији и животној пословној средини. Унипрек доста добрих карактеристика, земља се суочава са значајним изазовима у вези са финансијским кривичним делима, пре свега у вези са прањем новца. Стога је развој и сprovođenје zakona protiv pranja novca постало витално у филипинском финансијском систему.
**Разумевање прања новца**
Praojevanje novca je postupak skrivanja porekla nezakonito pribavlјenog novca, обично кроз комплексан низ банковних преноса или комерцијалних трансакциja. Počinioci ciljaju da učine nezakonito stečen novac izgledom zakonitim. U Filipinima, aktivnosti pranja novca su istorijski iskorišćavale obimnu bankarsku mrežu zemlјe, usluge prenosa novca i sektor nekretnina.
**Savet protiv pranja novca (AMLC)**
Za sprovođenje i provedbu zakona protiv pranja novca u Filipinima odgovorno je primarno vladino telo, Savet protiv pranja novca (AMLC). Osnovan pod zakonom o pranju novca (AMLA) iz 2001. godine, mandat AMLC-a obuhvata ispitivanje sumnjivih transakcija, zamrzavanje sumnjivih računa i gonjenje počinilaca.
**Ključne zakonodavne i amandmane**
Od svog osnivanja, AMLA je prošla kroz nekoliko amandmana kako bi se reagiralo na evoluciju finansijskih zločina:
1. **RA 9194 (Amandman iz 2003. godine)**: Ovaj amandman je pojačao AMLA uključivanjem šireg spektra predhodnih krivičnih dela, pod uticajem preporuka Finansijske akcione grupe za borbu protiv pranja novca (FATF). Takođe je pobolјšao odredbe koje se odnose na prijavu sumnjivih transakcija.
2. **RA 10167 (Amandman iz 2012. godine)**: Ojačao je moći zamrzavanja AMLC-a u vezi sa sumnjivim računima i usavršio pravne postupke radi bržeg rešenja.
3. **RA 10365 (Amandman iz 2013. godine)**: Proširio je obuhvat entiteta obaveznih za prijavljivanje, uklјučujući i kazina, dilere u visokovrednim robama i plemenite metale.
4. **RA 11521 (Amandman iz 2021. godine)**: Dodatno proširuje obim obuhvaćenih lica i institucija, usvajajući sveobuhvatne istrage i mehanizme za sprovođenje da bi se suočilo sa digitalnim i složenim finansijskim zločinima.
Morate imati na umu da je ova veština rađena sa pomoći veštačke inteligencije i može imati grešaka.