Panama, ríki í miðju- og suður-Ameríku, er alþjóðlega þekkt fyrir það gagnrýna staða og hlutverk sem alþjóðlegur banka- og fjármálamiðpunktur. Stofnun Panamakanalsins hefur aukið hagkerfi landsins verulega og þannig hefur Panama verið mögulegt að gegna mikilvægu hlutverki sem flutningsleið fyrir alþjóðlega sjávarútvegsverslun. Í það sameiningu hefur þjóðin þróað flóknan banka- og fjármálareglugerð sem miðar að að halda bæði innanlands efnahagslegri stöðugleika og alþjóðlegri fjármálaintegritet. Látum okkur nálgast lykilatriði banka- og fjármálalaga á Panama og skilja þær víðtæku afleiðingar sem þau hafa fyrir viðskipti og fjármálaiðnað í landinu.
Tímaham forsendur og löggjafarumhverfi
Bankakerfi Panamans, sem er áhrifamaður af því að vera alþjóðlegt fyrirtækjaskilyrði, var stofnað í byrjun 20. aldar. Þjóðbankastjórnin, stofnuð árið 1934, lagði grunninn að nútíma fjármálareglugerðum. Nútíma löggjafarumhverfið er mest með Dimmvalslögin (Ley-þingli nr. 9 frá 1998), sem gefa grunninn að reglugerð bankakerfa í landinu.
Aðalkröfur um löggjöf sem stýrir banka- og fjármálalögum á Panamá eru:
1. **Leyfi og eftirlit**: Útgáfa bankalíkans er forsenda fyrir hvaða samskiptaaðila sem er að reka banka á Panamá. Bankastjórnin skoðar umsjónarmikil tilvísanir, skoðar stöðu þeirra í péningsmálum, stjórnarfyrirtækjakerfi og fylgist með lögum um meðað auf þá.
2. **Gegnþvottur peninga (AML) og gegn-íþróttir í fjármálum (CTF)**: Vegna alþjóðlega bankastöðu Panamans, heldur það vel við AML og CTF stefnur. Fjármálastofnanir eru lagðar á að setja í framkvæmd öflug AML-kerfi, framkvæma ítarlegt markaðs- og viðskiptamannaþekkingu og tilkynna viðaðkomandi viðskiptavottaraðferðir til Greiningarflóð Panama (Unidad de Análisis Financiero de Panamá eða UAF).
3. **Eiginarsjóðskröfur**: Reglugerðar eigið regskröfur eru hannaðar til að tryggja að bankar viðhalde forvarna gegn mögulegum fjárhagslegum erfiðleikum. Þessar kröfur hafa klæðst með alþjóðrieum stöðlum, svo sem þeim sem einnig er ákveðið af vatnaskýrslukomité Basels um bankaeftirlit.
4. **Notendavernd**: Skyldur notendaverndar tryggja það að bankar starfi gegnsæislega og þannig veiti viðskiptavinum fullar upplýsingar um fjármálaverkir og þjónustu, og hjálmni við að þeir eigi rétt á að koma fram með kvartanir og leita eftir rétti.
Fjármálstjónusta og áhugamál
Panama bíður upp á breiðan vöruflokk í bankaviðskiptum, frá smáviðskiptum til stórvelda og fjárfestingarbanka. Þjóðin hýsir einnig fjölda alþjóðlegra banka, þakkir leiðréttið lögfærsluna í landinu og góðar skattalög. Þar að auki er Panama þekkt fyrir að hýsa einka- og fjármálastjónustu sem er sérstaklega sniðin að fjármögnuðum einstaklingum sem leita að vernd hagsmunum og leigaöryggislausnum.
Verðbréfamarkaður og væntanleg löggjöf
Í viðbót af bankum hefur fjáarmálaumhverfi Panamans í för með sér flókinn verðbréfamarkað sem er reglulega eftirlitt af Verðbréfamarkaðarstjórnun – Superintendencia del Mercado de Valores, SMV). Löggjafinn um verðbréf skuldbindur gjaldkera skyldur, áreiðanleika og heilsufullnægjandi verðbréfaviðskipti, verndun viðskiptavina og nýting trúnaðarmarkaðs.
Mismun og áframhaldandi umbætur
Þótt Panama standi yfir sterka löggjafaran og þrengjaðara rekstrartekta annars vegar, á móti er framhaldsskortur Panama siðlauna Rabbi. Skandallið Panama Papers árið 2016 lagði áherslu á spørulausnir um ljósleiðingu og aðgerðir, hvíla friðinn á vegna löggjafar að aukast í fel við kansanleiðir í fjármálaintegritiv mfl.
Panama hefir síðan aukið miklar þróttarumbætur, með aukaskeyti að finnanciarjón úr gagnrýndun oklaunarfræði með venolagning samlag til Common Reporting Standard (CRS), óþing annars jarðhittara hagræðissamstæða (OECD).
Tíðar tíðar bankar og fjármaliðar í Panama
Meðan Panama haldir fast við að aukast á bankaviðskiptarímigu sína, haldist hug bívan að styrkja helgi sína sem alþjóðlegur bankamiðpunktur. Samtökin af rafmagnsbankanum, áframhaldandi umhverfisumbætur formaðarulla lauvörusvim og megingjöf kontra ávonni bankamiðar með löfbu andstöðum sínar í bankaviðskiptarím og jafninga.
Ályktun
Samtökin banka- og fjármálalaga Panamas haldi svip skapar fram leið sína frá sjávarleiði til frummarks alþjóðlegu banka. Löggjöfin sem er á síðunni setur sig í að jafnvegi fjörum við vexti, rekstrargildi, siðferðisreglur og alþjóðlegt samstarf. Fyrir viðskiptavini og fjárfesti eru þessar lög aðalkvaruid við að móa í gegnum flóknana bankaviðskiptar- og fjármálainnanas Panamans með sjálfstrausti.
Mælt er með tengdum vefsíðum um bankavískipti og fjármálalöga um Panamá:
Tík þálfurðum:
Landfræðiður:
Löggjafir: