Quốc hội Cộng hòa Philippines là một quốc gia đảo ở Đông Nam Á, nổi tiếng với sự đa dạng văn hóa phong phú, nền kinh tế chống chọi, và môi trường kinh doanh sôi động. Mặc dù có những điểm mạnh này, quốc gia đã đối mặt với những thách thức đáng kể liên quan đến tội phạm tài chính, đặc biệt là rửa tiền. Do đó, việc phát triển và thực thi **Luật chống rửa tiền** trở nên quan trọng trong hệ thống tài chính Philippines.
**Hiểu biết về Rửa tiền**
Rửa tiền là quá trình che đậy nguồn gốc của tiền thu được bất hợp pháp, thường thông qua một chuỗi phức tạp của chuyển khoản ngân hàng hoặc giao dịch thương mại. Kẻ phạm tội nhắm đến việc làm cho các quỹ bất hợp pháp trở nên hợp pháp. Ở Philippines, các hoạt động rửa tiền lịch sử đã tận dụng mạng lưới ngân hàng rộng lớn, dịch vụ chuyển tiền và lĩnh vực bất động sản của quốc gia.
**Hội đồng chống Rửa tiền (AMLC)**
Hội đồng chống Rửa tiền (AMLC) là cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm chính thực thi và thực thi các luật chống rửa tiền tại Philippines. Được thành lập dưới Luật chống Rửa tiền (AMLA) năm 2001, nhiệm vụ của AMLC bao gồm điều tra các giao dịch đáng ngờ, đóng băng tài khoản nghi ngờ và truy tố các kẻ phạm tội.
**Luật Pháp và Sửa Đổi Chính**
Kể từ khi ra đời, AMLA đã trải qua một số sửa đổi để đối phó với cảnh vật đa dạng của tội phạm tài chính:
1. **Đạo Luật 9194 (Sửa Đổi 2003)**: Sửa đổi này nâng cao AMLA để bao gồm một loạt tội phạm khởi lên, bị ảnh hưởng bởi các khuyến nghị từ Tổ chức Hành động Tài chính (FATF). Nó cũng cải thiện các điều khoản liên quan đến việc báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
2. **Đạo Luật 10167 (Sửa Đổi 2012)**: Củng cố quyền đóng băng của AMLC đối với tài khoản đáng ngờ và tinh gọn hóa các thủ tục tòa án để giải quyết nhanh hơn.
3. **Đạo Luật 10365 (Sửa Đổi 2013)**: Mở rộng phạm vi của các cơ quan buộc phải báo cáo, bao gồm cả sòng bạc và thương gia trong lĩnh vực hàng hóa có giá trị cao và kim loại quý.
4. **Đạo Luật 11521 (Sửa Đổi 2021)**: Mở rộng thêm phạm vi của các cá nhân và tổ chức được bao gồm, áp dụng các cơ chế điều tra và thực thi toàn diện hơn để đối phó với tội phạm tài chính phức tạp và số hóa.
(còn tiếp…)